Le cabinet Cèdre Patrimoine est une société indépendante spécialisée dans le Family Office

Family office Cèdre Patrimoine

Cèdre Patrimoine met à la disposition de ses clients un multi family office présentant une offre de services sur-mesures à haute valeur ajoutée et un niveau de confidentialité total pour garantir la tranquillité de votre famille.


Qu’est ce que les Family Offices ?

Les Family Office sont apparues aux Etats Unis au cours de la deuxième moitié du 19ème siècle. De grandes familles entrepreneuriales telles que les Rockfeller établirent pour leur compte des structures afin de contrôler elles mêmes certains aspects de la gestion de leur patrimoine.

La notion de family Office est apparue en France au début du 21ème siècle. Contrairement aux Family Office américaines dont les conseils donnés le sont en matière financière, les cabinets européens délivrent des conseils patrimoniaux généraux.

Il est une entité au sein de laquelle plusieurs personnes accompagnent une famille et ce sur le long terme. Ils ont une vision transgénérationnelle. Ils assistent les membres de la famille dans la recherche de solutions.


Quelles formes peuvent-ils avoir ?

Créer une mono Family Office requiert des moyens financiers importants. Pour mutualiser les coûts, plusieurs familles peuvent se regrouper dans le cadre d’un multi Family office.

Les mono Family Office

Un mono Family est dédié à une seule famille qui recrute elle même les collaborateurs. Le nombre de personnes travaillant au sein d’une Family Office est variable, il peut aller jusqu’à 30 mais la plupart des mono Family en France emploie 2 à 5 personnes.

Les multi

Dans les multi Family Office, les familles se partagent les services des collaborateurs et mutualisent ainsi les coûts.

Il existe deux grandes catégories de cabinets :

  • les indépendants
  • les bancaires

Le Family Office s’adresse traditionnellement aux familles qui disposaient d’un patrimoine complexe. Notre approche est plus universaliste. En effet, nous estimons que la constitution d’un patrimoine se prépare.


Quelles différences y a t-il entre le Family Office et les autres métiers de la gestion du patrimoine ?

Le Family Office a une vision globale du patrimoine familial. Il gère l’ensemble des actifs et des passifs de la famille.

Le Family Office a donc un champ d’intervention plus large que celui des autres acteurs.

Le Family Office coordonne l’intervention des prestataires tels que les avocats, les experts- comptables. Il est dénommé parfois « le chef d’orchestre ». Les prestataires ne sont spécialisés que dans leur domaine et agissent dans leur intérêt. En revanche, il conseille objectivement la famille et cela dans tous les domaines, sur tous les sujets qui la concernent.

Le rôle du Family Office est d’aider la famille à trouver sur le marché les services et produits qui répondent le mieux aux besoins présents et futurs. Pour cela, le Family Office fait des appels d’offres. Il s’assure ensuite des résultats obtenus avec le prestataire.


Les services proposés par Cèdre Patrimoine

Nous mettons un point d’honneur à vous proposer les services qui correspondent le mieux à vos besoins et à la dynamique de votre famille.

Nous essayons de répondre le mieux à tous vos besoins. Cependant nous jugeons que le family office est un métier de conseil. Ainsi notre stratégie se décline de la manière suivante :

  1. Nous établissons en premier un bilan stratégique : il définit les objectifs de la famille, les actifs qu’elle va allouer à la stratégie. Le bilan stratégique s’attache aussi à définir la prise de risque que la famille peut supporter.
  2. Ensuite, nous établissons la stratégie opérationnelle : nous analysons le cadre juridique et fiscal, nous consolidons vos actifs, collectons et traitons vos documents financiers, nous mettons en place le suivit budgétaire et immobilier.
  3. Finalement le cabinet Cèdre Patrimoine établit la stratégie familiale. Cette dernière étape comprend la gouvernance de la famille et une formation adaptée pour les héritiers. Le conseil familial se base sur les valeurs de la famille ainsi que sur sa culture.

Rejoindre un cabinet de Family Office, une décision fondamentale

On constate que nos clients réfléchissent longuement quant à la décision de rejoindre un multi family office. Ce n’est qu’au bout de quelques années qu’ils adoptent les services d’un family office.

Créer son propre cabinet ou rejoindre un multi-family office est une décision à mûrir, les enjeux sont importants.

La sélection de votre family office doit être méticuleuse, vous allez lui confier le patrimoine de votre famille, et sa pérennité ne dépend que de ce choix.


Une offre différente selon les cabinets

Les besoins des clients sont divers et variés. Il n’existe pas de family office pouvant répondre à tous les demandes. Ils ont des modes de fonctionnements spécifiques et présentent des offres différentes. En effet, vos besoins pourraient ne pas être satisfaits par tous les family office, ces derniers ne pouvant proposer les services que vous souhaitez.

Vous vous demandez si vous avez besoin d’un Family Office ?

  • Vous êtes redevables de l’ISF, vous avez besoin de conseil pour le gérer au mieux, le diversifier et anticiper sa transmission.
  • Vous possédez une entreprise familiale et vous cherchez la meilleure solution afin qu’elle perdure
  • Vous avez cédé votre société et cherchez maintenant des solutions pour investir votre capital
  • Vous êtes un cadre salarié ou de profession libérale ce qui vous permet d’acquérir un patrimoine familial. Vous souhaitez optimiser la gestion de ce nouveau patrimoine.

Contactez l’équipe d’experts de Cèdre Patrimoine pour en savoir plus.

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Nos prestations

Notre cabinet vous offre les prestations suivantes :

  • Mandat de gestion (comptes titres / contrats d’assurance-vie)
  • Contrat d’assurance-vie ou de capitalisation (de droit français ou luxembourgeois)
  • Gestion de la trésorerie de votre entreprise
  • Création de fonds ou de sicav dédiés
  • Opérations de crédit ou de refinancement
  • Réalisation d’appels d’offres auprès des grandes banques privées et sociétés de gestion lors d’opérations de cash-out (cession d’entreprises, de participations, héritages..)

Nos conseils

Nous établissons un reporting consolidé de vos actifs financiers répartis entre les différentes banques, suivons régulièrement la stratégie des gérants et la comparons avec les marchés et leurs benchmarks.

Nous établissons et contrôlons la performance globale, anticipons et optimisons votre fiscalité et la transmission de vos biens (privés et professionnels).

Nous réalisons des études patrimoniales ou sollicitons notre réseau d’experts (notaires, avocats, fiscalistes, ingénieurs patrimoniaux) afin de vous aider à contrôler vos coûts financiers prélevés par les établissements (frais de courtage sur vos opérations d’achats et de ventes de titres), les droits de garde sur le montant de vos actifs dans les livres des banques, les frais de gestion sur vos encours gérés sous mandats et les droits d’entrée sur produits complexes (produits structurés, produits de défiscalisation IR et ISF).

Rémunération

Nos activités de conseil dans le cadre de notre « offre Family Office » sont rémunérées essentiellement sous forme d’honoraires.